Нарушение Закона об электронных финансовых операциях
Нарушение Закона об электронных финансовых операциях
1. Обстоятельства дела
Клиент — молодой человек в возрасте около 20 лет, обратился за получением займа.
Лица, представившиеся кредитной компанией, на самом деле оказались участниками мошеннической схемы (voice phishing).
По их указанию клиент:
- передал персональные данные;
- отправил банковскую карту.
2. Риски по делу
В подобных ситуациях часто предъявляется обвинение по Закону об электронных финансовых операциях
(предоставление платёжных средств третьим лицам).
Даже если лицо не участвовало в мошенничестве напрямую, возможна уголовная ответственность.
Подобные дела нередко заканчиваются:
- передачей в прокуратуру;
- возбуждением уголовного дела;
- судебным разбирательством.
3. Стратегия защиты
С учётом объективных обстоятельств вероятность передачи дела в прокуратуру была высокой.
Была выстроена поэтапная стратегия защиты.
🔹 На стадии полиции:
- детальный анализ фактических обстоятельств;
- аргументация отсутствия умысла;
- представление выгодных доказательств и пояснений;
- правовая квалификация действий.
🔹 На стадии прокуратуры:
- доказательство отсутствия оснований для наказания;
- акцент на введении клиента в заблуждение со стороны мошенников;
- правовой анализ судебной практики.
4. Результат
Несмотря на передачу дела в прокуратуру, вынесено решение о непривлечении к уголовной ответственности
(отсутствие состава преступления / недостаточность доказательств).
Клиент:
- не был привлечён к уголовной ответственности;
- не проходил судебное разбирательство;
- не получил судимость.
5. Значение дела
В делах, связанных с мошенническими схемами, решающим является поведение на ранней стадии расследования.
Одни и те же фактические обстоятельства могут привести как к обвинению, так и к прекращению дела — в зависимости от выбранной правовой стратегии.
Следственные органы пришли к следующим выводам:
• действия подозреваемого не носили характера умышленного предоставления платёжных средств третьим лицам за вознаграждение;
• отсутствуют доказательства наличия преступного умысла;
• банковская карта была передана в контексте оформления займа, а не с целью содействия мошенничеству;
• полученные материалы дела не подтверждают осознание подозреваемым преступного характера действий третьих лиц;
• представленные стороной защиты доказательства и объяснения опровергают доводы обвинения.
В связи с этим уголовное преследование было прекращено
за отсутствием состава преступления (혐의없음, 증거불충분).
• действия подозреваемого не носили характера умышленного предоставления платёжных средств третьим лицам за вознаграждение;
• отсутствуют доказательства наличия преступного умысла;
• банковская карта была передана в контексте оформления займа, а не с целью содействия мошенничеству;
• полученные материалы дела не подтверждают осознание подозреваемым преступного характера действий третьих лиц;
• представленные стороной защиты доказательства и объяснения опровергают доводы обвинения.
В связи с этим уголовное преследование было прекращено
за отсутствием состава преступления (혐의없음, 증거불충분).
Если против вас возбуждено дело по обвинению в нарушении финансового законодательства
или в связи с мошенническими схемами,
решающими являются время и стратегия защиты.
В подобных делах исход зависит не от объяснений «по совести»,
а от грамотной юридической квалификации фактов.
Своевременная консультация позволяет:
• минимизировать риски передачи дела в суд;
• правильно выстроить линию защиты;
• защитить вашу репутацию и будущее.
или в связи с мошенническими схемами,
решающими являются время и стратегия защиты.
В подобных делах исход зависит не от объяснений «по совести»,
а от грамотной юридической квалификации фактов.
Своевременная консультация позволяет:
• минимизировать риски передачи дела в суд;
• правильно выстроить линию защиты;
• защитить вашу репутацию и будущее.
